CMS（キャッシュマネジメントシステム）

JR北海道グループ連結経営の一環として、グループ会社の資金効率化を図ることを目的として「CMS＝キャッシュマネジメントシステム」を運営しています。

 

プーリング機能　　　連結対象子会社間における余裕資金を一括集約し、資金の必要な会社に配分します。

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• 資金余剰会社が資金を出し、資金不足会社に融通する仲立をするいわばグループ内金融機関です。
• 金融機関との接点は、当該資金に対して統括会社である当社に一本化されます。

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グループ全体としてのメリット		参加会社としてのメリット
資金を遊ばせておくことなくグループ内で有効活用できる 金融機関借入の圧縮によって支払利息を抑えることができる		資金余剰会社は金融機関より高い金利で運用できる 資金不足会社は金融機関より安い金利で調達できる

 

ネッティング機能　　　グループ内取引における当事者間の債権・債務の金額についてグループで相殺し、資金移動を減少させます。

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• 資金余剰会社が資金を出し、資金不足会社に融通する仲立をするいわばグループ内金融機関です。
• 金融機関との接点は、当該資金に対して統括会社である当社に一本化されます。

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グループ全体としてのメリット		参加会社としてのメリット
移動資金を減少できる		事務手続や振込手数料を削減できる